Логотип Law OSINT, зображення 1

Зв'язатись

Відправити запит

FATF — міжнародні стандарти AML/CFT і високоризикові юрисдикції

FATF (fatf-gafi.org) — міжнародна організація AML/CFT. Grey/Black Lists країн (Іран, КНДР, М’янма). 40 Recommendations. Україна у MONEYVAL. РФ виключено 2023.

Швидкий старт

FATF (Financial Action Task Force, Groupe d’action financière — GAFI) — міжурядова організація, створена у 1989 році, яка встановлює міжнародні стандарти протидії відмиванню коштів (AML), фінансуванню тероризму (CFT) та розповсюдженню зброї масового знищення. Штаб-квартира — Париж (при OECD).

FATF має 40 Recommendations — глобальний стандарт AML/CFT, який обов’язковий для 200+ юрисдикцій. Головні публічні продукти:

  • Grey List — «Jurisdictions under Increased Monitoring» (країни з недоліками AML)
  • Black List — «High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action» (Іран, КНДР, М’янма)
  • Mutual Evaluation Reports — детальний аудит кожної країни

Для українського адвоката: критично важливо для міжнародних транзакцій, KYC/AML compliance, cross-border справ. Клієнт з чорного/сірого списку — enhanced due diligence обов’язкова. Україна — член MONEYVAL (регіональне FATF-подібне тіло Ради Європи).

Доступ

  • 🌐 🔓 Повністю безкоштовно, без реєстрації
  • Портал: fatf-gafi.org
  • High-Risk Jurisdictions: /black-and-grey-lists.html
  • Publications: /publications.html
  • Мови: English, French, Spanish
  • Оновлення: після пленарних засідань (3 рази на рік — лютий, червень, жовтень)

Ключові списки FATF

⛔ Black List (High-Risk Jurisdictions)

Станом на 2026 рік у чорному списку:

  • 🇰🇵 Північна Корея (з 2011)
  • 🇮🇷 Іран (з 2020)
  • 🇲🇲 М’янма/Бірма (з 2022)

Наслідки: обов’язковий Enhanced Due Diligence (EDD), обмеження на кореспондентські банківські відносини, посилений моніторинг усіх транзакцій.

⚠️ Grey List (Increased Monitoring)

~25 країн у сірому списку. Приклади (можуть змінюватись):

  • ПАР, Кенія, Намібія, Мозамбік, Танзанія
  • Хорватія, Болгарія, Гаїті
  • Ямайка, Панама, Барбадос
  • В’єтнам, Філіппіни
  • Сирія, Ємен
  • Малі, Буркіна-Фасо, Нігерія, ДРК, Південний Судан
  • Ліван, Алжир

Наслідки: рекомендований, але не обов’язковий EDD. Банки часто застосовують перевищений моніторинг з власної ініціативи.

ℹ️ Про РФ: у лютому 2023 FATF призупинив членство РФ — перший в історії організації випадок. РФ не в grey/black list, але практично прирівняна до Ірану для банків G7.

40 Recommendations

📋 Ключові рекомендації для юристів:

  • R.10 — Customer Due Diligence (CDD)
  • R.11 — Record keeping (5 років мінімум)
  • R.12 — Politically Exposed Persons (PEPs)
  • R.16 — Wire transfers (Travel Rule для крипто з 2019)
  • R.22-23 — DNFBPs: адвокати, нотаріуси, ріелтори
  • R.24 — Transparency of legal persons (UBO registers)
  • R.25 — Transparency of legal arrangements (trusts)
  • R.6-7 — Targeted Financial Sanctions

Як шукати і використовувати

🔍 Спосіб 1: High-Risk Jurisdictions

  1. Зайти на fatf-gafi.org/en/countries/black-and-grey-lists.html
  2. Побачити поточний список чорних і сірих юрисдикцій
  3. Читати FATF Public Statements — обґрунтування
  4. Скачати як PDF для доказу

🔍 Спосіб 2: Mutual Evaluation Reports

  1. На порталі FATF обрати країну
  2. Знайти Mutual Evaluation Report (200-400 сторінок PDF)
  3. Читати оцінку по кожній з 40 Recommendations
  4. Оцінки: Compliant / Largely Compliant / Partially Compliant / Non-Compliant

🔍 Спосіб 3: Regional Bodies

  • MONEYVAL (Рада Європи, для UA) — coe.int/moneyval
  • APG (Азія-Тихоокеанський регіон)
  • MENAFATF (Близький Схід і Північна Африка)
  • ESAAMLG (Схід і Південь Африки)
  • GAFILAT (Латинська Америка)

Типові OSINT-кейси

🎯 AML/KYC compliance — обов’язкова перевірка країни контрагента на grey/black list

🎯 Cross-border транзакції — оцінка ризиків через FATF рейтинг країни

🎯 Bank compliance — обґрунтування Enhanced Due Diligence для клієнта з сірого списку

🎯 Розслідування корупції — Mutual Evaluation Reports як публічне джерело слабких місць країни

🎯 Аргументи в суді — FATF статус країни як обґрунтування недовіри до доказів звідти

Сильні і слабкі сторони

✅ Сильні:

  • Глобальний AML/CFT стандарт для 200+ юрисдикцій
  • Grey і Black lists — інструмент реального впливу
  • Detailed Mutual Evaluation Reports
  • Публічність
  • Оновлюється 3 рази на рік
  • Regional bodies покривають 100% світу

⚠️ Слабкі:

  • 🚨 Немає прямої правової сили — рекомендації, а не закон
  • 🚨 РФ у 2023 виключено, але залишаються білі плями
  • Списки оновлюються повільно
  • Немає української мови
  • Обсяг Mutual Evaluation Reports (300+ сторінок) — важко читати

Як використовувати

  • FATF статус країни — обов’язковий фактор у banking KYC
  • PDF з fatf-gafi.org — приймається судами як міжнародне джерело
  • 40 Recommendations — стандарт для внутрішніх compliance-політик
  • Screenshot Black/Grey Lists — робочий інструмент, для суду — офіційний PDF

Юридичні підстави:

  • FATF 40 Recommendations
  • Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів» №361-IX
  • Директива ЄС 2015/849 (AMLD 5), 2018/843 (AMLD 6)
  • UN Convention Against Illicit Traffic in Narcotic Drugs (Vienna 1988)
  • UN Convention Against Transnational Organized Crime (Palermo 2000)
  • Стаття 24 Закону «Про адвокатуру»

Альтернативи у каталозі

  • Basel AML Index — детальний ризик-рейтинг країн
  • UN Consolidated Sanctions
  • OpenSanctions

Корисні посилання

🔗 fatf-gafi.org
🔗 Black & Grey Lists
🔗 40 Recommendations
🔗 MONEYVAL — регіональна FATF для UA

← Повернутися до каталогу

Коментарі закриті.

Останні оновлення
OSINT-експертиза для юристів

Проводимо професійні розслідування, навчаємо сучасним методам OSINT та забезпечуємо юридичні фірми інструментами для роботи з відкритими джерелами інформації

Відправити запит

    Маєте запитання?

    Заповніть поля нижче, надішліть дані та наш спеціаліст зв'яжеться з Вами