Linkurious Enterprise — графова платформа для AML і фінансових розслідувань

Швидкий старт

Французька комерційна платформа графової аналітики, спеціалізована на AML (anti-money laundering) і фінансових розслідуваннях. Будує граф із багатьох джерел даних (банківські транзакції, KYC, реєстри, санкційні списки). Знаменита тим, що ICIJ використовував її для аналізу Panama Papers. Використовується Deloitte, BforBank, Zurich Insurance, Ria Money Transfer.

Доступ

💰 Платно (enterprise SaaS / on-premises) — ціни не публічні, custom-договори
Сайт: linkurious.com
Поточна назва продукту: Linkurious Enterprise Watchtower (з 2025-2026)
Розробник: Linkurious SAS (Париж, Франція)
Free trial: OpenScreening (для тестування PEP/sanctions screening)

📋 Сумісність з графовими базами:

• Neo4j (нативна підтримка)
• Amazon Neptune
• Azure Cosmos DB
• Memgraph

Як це працює (5 кроків)

1. Замовити демо/підписку через linkurious.com
2. Підключити власну графову БД (Neo4j, Amazon Neptune тощо) або імпортувати дані
3. Налаштувати alerts для виявлення підозрілих патернів (через pre-built alerts або custom Cypher queries)
4. Аналізувати випадки через case management з холістичним переглядом всіх пов’язаних транзакцій
5. Готувати звіти (SAR — Suspicious Activity Reports) для регулятора

Типові кейси для адвоката

🎯 Кейс 1: Захист бенефіціара від «помилкового» AML-репорту

Банк клієнта отримав AML-репорт від внутрішнього compliance, і його рахунок заблоковано. Адвокат, маючи доступ до Linkurious (або співпрацюючи з compliance-аналітиком), будує контрграф: показує, що нібито «пов’язані з підсанкційною особою» транзакції — це звичайна оплата комунальних послуг через банк, де у санкційної особи є інший рахунок. Підстава для оскарження блокування.

🎯 Кейс 2: Розслідування внутрішнього шахрайства у банку

Клієнт-банк підозрює, що один зі співробітників причетний до фінансової піраміди. Linkurious показує: співробітник схвалював кредити на 12 ФОПів, які потім переказували кошти на спільний рахунок у іншому банку. Підстава для звернення в БЕБ і службового розслідування.

🎯 Кейс 3: Захист клієнта від звинувачення у відмиванні коштів

Клієнт звинувачується за ст. 209 КК. Linkurious дозволяє побудувати дослідницький граф: показує, що з 50 «підозрілих» транзакцій реально пов’язані з клієнтом лише 8, інші — оплати від інших осіб з тим самим іменем (помилкова ідентифікація через AI Entity Resolution). Підстава для зміни обвинувачення.

🎯 Кейс 4: Перевірка PEP-зв’язків через Linkurious OpenScreening

Адвокат українського банку хоче переконатися, що його клієнт не пов’язаний з російським PEP. Через OpenScreening (безкоштовний інструмент Linkurious) перевіряє: ПІБ клієнта → пов’язані компанії → акціонери → не пов’язаний з санкційними списками. Документ для compliance-репорту.

Що бачимо на графі

📋 Типи вузлів: фізособа (клієнт), юрособа, банківський рахунок, транзакція, IBAN, IP, ПІБ, телефон, документ, картковий номер
📋 Типи ребер: транзакція переказу, спільний рахунок, бенефіціар → компанія, директор → компанія, родинні зв’язки, авторизація транзакції

📋 Спеціальні аналітичні функції 2026:

• Entity Resolution AI — автоматична дедуплікація сутностей (нова функція)
• Alert system в режимі near-real-time
• Pattern detection — для відомих схем (smurfing, layering)
• PEP & Sanctions screening
• Case management з холістичним переглядом
• Pre-built alerts + custom Cypher queries

Сильні і слабкі сторони

✅ Сильні:

• Лідер AML-графів у Європі (партнерство з Deloitte з 2021)
• Native compatibility з Neo4j і іншими graph БД
• Entity Resolution AI — інноваційна функція (2026)
• Зменшення false positives (до 95% у традиційних системах — Linkurious їх скорочує суттєво)
• REST API для інтеграції
• LDAP/Active Directory, SSO (Azure AD, SAML2) — для enterprise
• Знаменитий референс — ICIJ Panama Papers
• Кейси з реальними цифрами: BforBank +20% fraud cases, 10X faster; Zurich -30% triage time

⚠️ Слабкі:

• Тільки enterprise — недоступний індивідуальним адвокатам
• Дорого
• Потребує власну графову БД (Neo4j тощо) — додаткові витрати
• Інтерфейс тільки англійською і французькою
• Складність налаштування — потрібен IT-партнер
• Орієнтований на банки і compliance, не на адвокатів-цивілістів напряму

Як використовувати в суді / для адвокатського запиту

📋 Як доказ у суді:

• Експорт графа і case-репорту з Linkurious — використовується як аналітичне джерело
• Для первинного доказу — окремий витяг з банківських записів, KYC, санкційних списків
• Особливо цінний для оскарження AML-блокування рахунків і захисту від звинувачень у відмиванні

📋 Адвокатський запит (ст. 24 Закону «Про адвокатуру»):

• Запит до банку про результати AML-аналізу (якщо клієнт під підозрою)
• Запит до НБУ як регулятора (для оскарження blacklisting)
• Запит до Держфінмоніторингу (ДСФМУ) — для перевірки SAR-репортів

📋 Юридичні підстави:

• Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів» (Закон № 361-IX)
• Стаття 209 КК — легалізація (відмивання) коштів
• 6-та Директива ЄС про боротьбу з відмиванням коштів (AMLD6)
• FATF Recommendations (стандарти Financial Action Task Force)
• Стаття 24 Закону «Про адвокатуру»

⚠️ Особливо важливо: Linkurious — це аналітичний інструмент, що формує аналітичні висновки. У суді треба окремо подавати первинні документи (банківські виписки, KYC-документи).

Альтернативи у каталозі

• Maltego — універсальний OSINT-інструмент
• Sayari Graph — для глобальних KYB
• i2 Analyst’s Notebook — професійний аналог
• OCCRP Aleph — для журналістських розслідувань

Корисні посилання

🔗 linkurious.com — головний сайт
🔗 linkurious.com/aml-investigation-solution/ — рішення для AML
🔗 linkurious.com/financial-crime-investigation-solution/ — для фінансових розслідувань
🔗 linkurious.com/banking-solution/ — для банків
🔗 linkurious.com/blog/ — кейси і whitepapers

← Повернутися до каталогу