Dow Jones Risk & Compliance — compliance-платформа з найповнішою базою новин

Офіційний сайт: dowjones.com/risk
Тип сервісу: платформа для перевірки клієнтів (KYC, AML, anti-bribery)
Власник: Dow Jones & Company (видавець Wall Street Journal, Barron’s, MarketWatch)
Власник Dow Jones: News Corp (медіахолдинг Руперта Мердока)
Основна платформа: RiskCenter
Доступ: платний, корпоративний (немає індивідуальних підписок)

Що це таке

Dow Jones Risk & Compliance — другий за популярністю провайдер даних для compliance після World-Check. Велика перевага Dow Jones — тісна інтеграція з Factiva, найповнішим у світі архівом новин (33 000+ джерел, 200+ країн, 28 мов). Це означає, що «негативні новини» (adverse media) у Dow Jones — найповніші у галузі.

Особливо популярний серед експортно-імпортних компаній, торговельного фінансування, банків, які працюють з міжнародними розрахунками.

Основні складові

1. Дані ризиків

• Глобальні санкційні списки — OFAC, ЄС, ООН, Велика Британія, Україна та інші
• Politically Exposed Persons (PEP) — чиновники, депутати, родичі, ділові партнери
• Adverse Media (негативні новини) через Factiva — найповніші у галузі
• Special Interest Persons (SIP) — особи з підвищеним ризиком (без офіційних обвинувачень)
• Sanctions Control & Ownership (SCO) — окрема база компаній, контрольованих санкційними особами через OFAC 50% Rule та аналогічні правила ЄС/Великої Британії
• State-Owned Companies — державні компанії з ризикових юрисдикцій
• Money Services Businesses — фінансові установи з підвищеним ризиком

2. Платформа RiskCenter

• Веб-інтерфейс для пошуку, перевірки, моніторингу
• Налаштовуване зменшення хибних збігів
• Audit trail — повний журнал перевірок (для регуляторів)
• Можливість роботи команди з спільними кейсами

3. Risk Journal

• Інформаційно-аналітичний журнал від Dow Jones
• Огляди регуляторних змін, кейс-стаді штрафів, прогнози ризиків
• Доступний підписникам

4. Due Diligence Reports

• Замовлення повного звіту про особу або компанію
• Дослідження аналітиками Dow Jones за конкретним запитом
• Корисно для дуже високоризикових клієнтів або складних угод
• Кожен звіт — за окрему плату

5. Data Feeds & APIs

• Постачання даних безпосередньо у банківську або CRM-систему клієнта
• Інтерфейс для розробників для автоматичної перевірки
• Формати: XML, CSV, JSON

Кому корисний

• Банкам — особливо тим, які працюють з міжнародним торговельним фінансуванням
• Експортно-імпортним компаніям — для перевірки контрагентів та запобігання порушенням санкцій
• Адвокатам великих міжнародних фірм — for due diligence перед угодами
• Аудиторам — для перевірки клієнтів і їхніх контрагентів
• Compliance-командам корпорацій — для глобальних перевірок
• Інвестиційним компаніям — для оцінки інвестиційних об’єктів

Чим відрізняється від World-Check

• Dow Jones має кращий охоплення adverse media через Factiva (33 000+ джерел) — найповніший у галузі
• World-Check сильніший у структурованих PEP-даних
• Dow Jones краще для торговельного фінансування — деталізована база суден, портів, експортно-імпортних транзакцій
• World-Check ширше використовується у роздрібному банкінгу
• Ціна — порівнянна: обидва — десятки до сотень тисяч доларів на рік
• Деякі великі організації використовують обидва одночасно для перехресної перевірки

Обмеження пошуку (важливо)

• Лише для корпоративних клієнтів — приватні підписки відсутні
• Тривалий процес продажу: переговори, демо, контракт від кількох тижнів до місяців
• Висока вартість: ціна не публічна, починається від десятків тисяч доларів на рік
• Окрема плата за модулі: sanctions, PEP, adverse media — окремо. Повний набір — дорого
• Слабше за World-Check у місцевих PEP для малих юрисдикцій — користувачі скаржаться на відсутність деяких регіональних чиновників, у тому числі деяких українських
• Хибні збіги — можливі, як і у World-Check, особливо для поширених імен
• Adverse media потребує людської перевірки — алгоритм може помилково пов’язати кримінального тезку з вашим клієнтом
• Якщо вашого клієнта помилково зарахували до бази — є процедура SAR (Subject Access Request) за GDPR/CCPA до Dow Jones

Тарифи

• Ціна — не публічна, формується індивідуально
• Базовий рівень: від десятків тисяч доларів на рік
• Залежить від:
  • Обсягу запитів
  • Кількості користувачів
  • Модулів (sanctions/PEP/adverse media/SCO/SOC)
  • Глобальних juridictions, які охоплюються
  • Інтеграції (Data Feeds, API, Cloud)
• Безкоштовний пробний доступ зазвичай надається через відділ продажів для оцінки
• Контакти — на dowjones.com/risk

Юридичні застереження ⚠️

• Dow Jones Risk & Compliance — стандартний інструмент для виконання вимог:
  • ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів»
  • Шостої антивідмивної директиви ЄС (AMLD6)
  • USA PATRIOT Act, FATF рекомендацій
• Висновок з Dow Jones НЕ є офіційним юридичним доказом — це приватна база даних, аналітичний інструмент
• Запис у Dow Jones не означає вини — особа може бути додана через нерозкриті провадження, лише через обвинувачення, через зв’язки з PEP
• Особа має право на SAR (Subject Access Request) за GDPR — Dow Jones зобов’язана відповісти і за потреби виправити дані
• Для адвоката робота з контрагентом, який має «червоний прапорець» у Dow Jones — створює підвищені правові ризики (можлива відповідальність за ст. 209-1 КК)
• Юрисдикція США — підпорядкування CCPA (California) та частково GDPR. Це додає вимог до прозорості процесів
• Adverse media — найбільш суб’єктивна категорія: будьте обережні з негативним рішенням лише на основі публікації преси

Альтернативи

• World-Check (LSEG) — головний конкурент
• LexisNexis Bridger Insight — третій великий гравець
• ComplyAdvantage — модерна AI-альтернатива
• Moody’s Grid — від Moody’s Analytics
• Sanction Scanner, Sayari Graph — для специфічних завдань
• OpenSanctions — безкоштовна відкрита альтернатива (значно менша база)

🔗 dowjones.com/risk
🔗 RiskCenter
🔗 Data Feeds & APIs

← Повернутися до каталогу