Castellum.AI — AI-compliance з безкоштовною публічною версією

Офіційний сайт: castellum.ai
Безкоштовний пошук: Free AML/KYC Check
Тип сервісу: AI-платформа для AML, KYC та санкційного скринінгу
Засновники: Peter Piatetsky (CEO) — колишній спеціаліст з санкцій у OFAC (US Treasury) та керівник US compliance у великому азіатському банку. Julian Vasilkoski (CTO) — раніше працював у high-frequency trading
Заснований: 2022 рік (BETA), Series A раунд 8,5 млн доларів у 2025 році
Штаб: Нью-Йорк
Дані: 1000+ санкційних та watchlist списків, оновлюються кожні 5 хвилин (рекорд галузі)

Що це таке

Castellum.AI — інший AI-провайдер compliance-перевірок, ближчий аналог ComplyAdvantage. Створений колишнім регулятором OFAC, що дає унікальне розуміння внутрішньої кухні санкційного законодавства США. Особливо популярний серед фінансових установ, які працюють зі США.

Ключова перевага: усе побудовано «в одному будинку» — дані, алгоритм скринінгу та AI-агенти створені однією командою, без сторонніх постачальників. Це дає кращу інтеграцію і прозорість.

🆓 Безкоштовна функція для всіх

Castellum.AI запустив Free AML/KYC Check Platform — безкоштовний публічний інструмент для перевірки осіб і компаній проти глобальних санкційних та watchlist-списків. На відміну від конкурентів, не потребує реєстрації чи створення облікового запису.

• Адреса: app.castellum.ai/free-check
• Дані оновлюються кожні 5 хвилин з OFAC, Singapore MAS, UK HMT та інших офіційних джерел
• Корисно для:
  • Адвокатів — швидка перевірка контрагента або клієнта
  • Журналістів — перевірка джерел розслідування
  • NGO та активістів — публічна допомога
  • Малого бізнесу — без бюджету на платні сервіси
• Це робить Castellum.AI унікальним у нашому каталозі — єдиний з топ-провайдерів compliance, який пропонує безкоштовний публічний доступ до основного функціоналу

Кому корисний (платний рівень)

• Fortune 500 компаніям — Castellum.AI має урядових та Fortune 500 клієнтів
• Кредитним спілкам, банкам — інвестори платформи включають Navy Federal (одна з найбільших кредитних спілок США) та Royal Bank of Canada
• Криптовалютним біржам та платіжним сервісам — Kraken Digital Asset Exchange — клієнт
• Українським компаніям, які працюють з американськими ринками — особлива увага до OFAC-санкцій робить Castellum.AI ідеальним для українських банків та фінтехів
• Адвокатам у санкційних справах — глибока експертиза з OFAC
• Compliance-фахівцям, які моніторять обхід санкцій Росії — спеціальні сервіси Sanctions Penetration Testing

Основні складові

1. Screening Engine

• Перевірка проти санкційних списків, PEP, adverse media
• Гарантоване зменшення хибних збігів — Castellum.AI обіцяє контрактно
• Запатентована технологія машинного збагачення даних

2. AI-агенти для розгляду алертів

• Level 1, Level 2 та Level 3 alert adjudications через AI
• Кожне рішення — з повним audit trail
• Explainable AI — кожен висновок пояснюється людською мовою
• Підтримує EU AI Act з серпня 2026

3. Sanctions Penetration Testing (SPT)

• Незалежне тестування compliance-программи замовника на проникнення санкційних осіб
• Виявляє приховані пробіли у санкційному контролі
• Особливо актуально після випадків з обходом санкцій через крипту і партнерські мережі

4. Партнерство з Ground Truth Intelligence

• Доступ до 2500+ людських розслідувачів по всьому світу
• Глибокий due diligence на місцях
• Корисно для перевірки контрагентів у складних юрисдикціях, де офіційних даних замало

5. Global Sanctions Index

• Публічний індекс — країни з власними санкційними списками
• Корисно для розуміння, які додаткові юрисдикції треба охопити при перевірках

Чим відрізняється від ComplyAdvantage

• Castellum.AI має сильнішу OFAC-експертизу — заснований ex-OFAC спеціалістом
• Швидші оновлення: 5 хвилин vs. кілька годин
• Безкоштовна публічна версія — у ComplyAdvantage цього немає
• Менший за розміром — молодша компанія, менш масштабна
• Ринок: Castellum.AI сильніший у США, ComplyAdvantage — у Європі
• Контрактна гарантія зменшення хибних збігів — унікальна у Castellum.AI

Як працює (на платному рівні)

1. Інтеграція через API або веб-портал
2. Завантажити список клієнтів або задати моніторинг конкретних осіб
3. Castellum.AI автоматично перевіряє проти 1000+ списків
4. AI-агенти аналізують алерти, відкидаючи хибні
5. Високоризикові кейси направляються до compliance-офіцера з повним аналізом
6. Audit trail зберігається для перевірок регуляторів

Обмеження пошуку (важливо)

• Платні версії — для організацій (індивідуальні підписки відсутні)
• Безкоштовна публічна версія — лише базовий пошук, без моніторингу, без API
• Молодша компанія (з 2022 року) — менша історична база, ніж у World-Check (20+ років)
• Менш повна у локальних PEP для невеликих юрисдикцій — фокус наразі на США/ЄС/Великій Британії
• Покриття України — присутнє, але треба перевіряти результати додатково
• Адвокат має право запросити свою інформацію через SAR за GDPR (якщо вона є у Castellum.AI)
• Безкоштовна версія має ліміти за швидкістю — не для масових перевірок

Тарифи

• Free AML/KYC Check — повністю безкоштовно, без реєстрації, для всіх
• Корпоративний доступ: ціна за домовленістю; модель залежить від обсягу і функцій
• Базовий тариф — порівнянний з ComplyAdvantage (від кількох сотень до кількох тисяч доларів на місяць)
• Безкоштовний пробний доступ до повного функціоналу — за запитом
• Контакти — на castellum.ai/contact

Юридичні застереження ⚠️

• Castellum.AI — модерний інструмент для виконання вимог:
  • OFAC санкційного режиму США
  • USA PATRIOT Act, BSA/AML
  • FATF рекомендацій
  • EU AI Act з серпня 2026
  • ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів»
• Безкоштовний пошук — прозорий і безпечний інструмент для адвокатів-початківців та невеликих фірм
• Висновок з безкоштовного Castellum.AI — не є офіційним доказом; це аналітичний інструмент
• Особа має право на SAR (Subject Access Request) за GDPR — Castellum.AI зобов’язана відповісти
• Для адвоката рекомендується зберігати знімок екрана результатів пошуку — для документування проведеної перевірки
• Юрисдикція США (Нью-Йорк) + інтеграція з європейськими регуляторами — підпорядкування CCPA та частково GDPR
• AI-рішення мають бути пояснюваними — Castellum.AI задовольняє вимоги EU AI Act щодо explainable AI

Альтернативи

• ComplyAdvantage — найближчий конкурент
• World-Check, Dow Jones, LexisNexis Bridger — традиційні гіганти
• Sumsub — українсько-британський аналог
• OpenSanctions — безкоштовна відкрита альтернатива
• Sanction Scanner, Alessa, ComplyCube — інші модерні AI-провайдери
• Офіційні джерела: OFAC SDN Search, Реєстр санкцій РНБО

🔗 castellum.ai
🔗 Free AML/KYC Check — безкоштовний пошук
🔗 Global Sanctions Index

← Повернутися до каталогу