VKURSI.pro — big data платформа для KYC та Due Diligence

Тип: Комерційна аналітична платформа 🇺🇦 (big data platform)
Позначки: 🆓💰 freemium (Tariff S безкоштовний + платні тарифи від 5 000 грн/рік) · з API · з моніторингом · KYC & Due Diligence
Офіційний сайт: vkursi.pro
Розробник: Компанія VKURSI (Україна)
Обсяг бази: 60+ офіційних джерел даних
Позиціонування: Найкращий API для цифрової трансформації банків. Офіційний провайдер доступу до державних реєстрів

Коротко

VKURSI — українська big data платформа для KYC & Due Diligence перевірки контрагентів та клієнтів. Окрема перевага — реєстр russian Roots Pro, який ідентифікує українські компанії, пов’язані з рф і рб (для виявлення «російського коріння» контрагентів). У контексті пошуку особи дозволяє перевіряти фізосіб через окремий продукт VKURSI Check Person, моніторити зміни через VKURSI Monitoring і отримувати дані через API.

Що дозволяє знайти про особу/компанію

Перевірка в реальному часі (одночасно з 3 джерелами)

• ЄДР юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців
• Дані ВГСУ — відомості про банкрутство
• Відомості ЄДР про припинення/реорганізацію
• Чому важливо: інформація про початок процедури банкрутства потрапляє до ЄДР із запізненням від 1 до 14 днів. VKURSI показує оперативний статус

Розширені дані

• ЄДР — повні актуальні дані
• База SMIDA — власники пакетів акцій >5%
• По кліку на уповноважену особу — автоматичний пошук усіх компаній з ЄДР, де співпадає ПІБ керівника/засновників

Санкції

• Перевірка наявності в санкційних списках
• Інформаційна довідка про список і наслідки

Борги та виконавчі провадження

• Невиконані майнові зобов’язання
• Усі виконавчі провадження з аналізом за типом (боржник/стягувач), категорією, станом

Офіційні повідомлення

• Реорганізація/припинення
• Оголошення про справи про банкрутство

Експрес-аналіз (KYC)

• Унікальний модуль комплексної перевірки
• Фактори за нормами законів/розпоряджень/рекомендацій НБУ, Мінфіну, ДФСУ
• Інформаційні довідки — чому інформація з’явилася у факторі

Плани-графіки перевірок

• Контроль 42 контролюючих органів
• Автосповіщення про включення компанії до планів

Legal Due Diligence

• Зведене судове досьє
• 40+ критеріїв аналізу та фільтрів
• Огляд без відкриття рішення: суть спору, учасники, результат, резолютивна частина, інформація про суд та суддю
• Безпосередній перегляд тексту рішення
• Єдина картка справи (історія, рух по інстанціям)

Financial Due Diligence

• Дохід, прибуток, основні засоби, зобов’язання
• Динаміка зміни метрик

Публічні кошти

• Аналіз платежів від держустанов
• Загальна сума, кількість платників/отримувачів, транзакцій
• Аналіз за періодами рік/місяць
• Частка державних коштів в доході

Tender BI (державні тендери)

• SWOT-аналіз учасника (50+ критеріїв)
• Прогнозування поведінки на ставках
• Конкурентний аналіз
• Моніторинг участі
• Рейтинг учасників за CPV
• Аналіз пов’язаних компаній у тендерах

Аналіз зв’язків

• Зв’язки між компаніями через спільного директора, засновника/бенефіціара або адресу

Ліцензії та дозволи

• Перевірка наявності, актуальності, терміну дії
• 28 органів, що надають ліцензії

Інтелектуальна власність

• Патенти, торгові марки, корисні моделі
• Історія змін

Історія змін

• Реєстраційні зміни, КВЕД, засновники, статутний капітал, податкові зміни, статус платника ПДВ

Аналіз декларацій (зв’язки з ЄДРД)

• Алгоритм VKURSI вичитує декларації НАЗК — якщо декларант або члени сім’ї:
  • Мають доходи від компанії (зарплата, сумісництво, додаткові блага, страхові виплати)
  • Мають корпоративні права
  • Цінні папери
  • Є КБВ
  • Мають грошові активи
• Декларант і члени сім’ї пов’язуються з компанією

Продукти VKURSI

• VKURSI Check Company — перевірка компаній та ФОП
• VKURSI Check Person (vkursi.pro/person) — перевірка фізичних осіб
• VKURSI Monitoring (vkursi.pro/security) — моніторинг компаній, осіб та майна
• VKURSI API (vkursi.pro/apivkursi) — інтеграція даних з ERP/CRM
• VKURSI ZEMLI (vkursi.pro/land) — аналітика земельного банку
• VKURSI ECONOMY (vkursi.pro/tghromada) — економічний профайл громади
• VKURSI Market BI (vkursi.pro/bi/vkursibi) — аналіз ринків та пошук клієнтів
• russian Roots Pro — реєстр українських компаній, пов’язаних з рф і рб
• Санкційний скринінг — новий сервіс
• VKURSI VSUDI (vkursi.pro/vsudi) — судові реєстри та сервіси

Як шукати

1. Зайти на vkursi.pro і зареєструватися
2. Обрати продукт:
   • VKURSI Check Company — для юросіб/ФОП (за ЄДРПОУ, назвою)
   • VKURSI Check Person — для фізосіб (за ПІБ)
3. Ввести ідентифікатори (ЄДРПОУ, ПІБ)
4. Отримати консолідоване досьє з аналітичними модулями
5. Налаштувати моніторинг — сповіщення у чат-боті або на email
6. Для масової роботи — VKURSI API або модуль «Груповий звіт» (аналіз бази клієнтів за хвилини)

Поради

• Найкращий ROI для банків та фінкомпаній: VKURSI позиціонується як «найкращий API для цифрової трансформації банків» — пакетна обробка великих списків клієнтів через груповий звіт
• Унікальний продукт — russian Roots Pro: обов’язково для compliance в умовах війни (контрагентські перевірки на російське коріння)
• Інтегрована перевірка планів перевірок — корисно для бухгалтерів та фінансових директорів
• Tender BI — потужний інструмент для аналізу конкурентів у ProZorro
• Для публічних службовців з прихованими інтересами — пошук через аналіз декларацій (вичитує дані ЄДРД і автоматично прив’язує до компаній)
• Перехресна перевірка з YouControl, Опендатабот, Clarity Project
• Безкоштовний Tariff S — для разових перевірок або тестування

Вартість і тарифи (станом на офіційний сайт)

Тариф S — безкоштовний доступ

• Базова перевірка контрагентів
• Обмежений функціонал
• Без оплати

Тариф M — 5 000 грн / рік

• Розширена перевірка
• Доступ до більшості модулів

Тариф L — 15 000 грн / рік

• Повний доступ до основних модулів
• Аналітичні інструменти

Тариф Corporate XL — 30 000 грн / рік

• Від 5 користувачів
• Управління правами доступу
• Для команд

Окремі продукти

• VKURSI Check Person — окремий тариф (приблизно ~600 грн/міс за 50 фізосіб за зовнішніми джерелами; актуальна вартість на vkursi.pro/profile/resources)
• VKURSI API — тарифи за домовленістю

📧 info@vkursi.pro

Юридичні застереження ⚠️

• VKURSI агрегує публічну інформацію з 60+ офіційних джерел. Використання даних регулюється Публічним договором та законодавством про захист персональних даних.
• За Публічним договором (п. 8.4): зведені дані, зв’язки та аналітична інформація мають винятково інформаційний характер. Користувач використовує їх для прийняття рішень виключно на власний розсуд, компанія не несе відповідальності за наслідки.
• При формуванні досьє на конкретну фізособу адвокат повинен мати правову підставу — договір з клієнтом, ордер, ухвалу суду (ст. 11 ЗУ «Про захист персональних даних»).
• Витяги з VKURSI не мають юридичної сили офіційних витягів з державних реєстрів. Для суду чи держорганів — окремий офіційний витяг з реєстру.
• Відповідальність за достовірність даних — на джерелах. VKURSI інтегрує дані, але не верифікує кожен запис.
• Для публічних звинувачень на основі даних VKURSI — обов’язкова перехресна перевірка з первинними джерелами.

Альтернативи та доповнення

• YouControl — основний конкурент, з ширшим аналітичним інструментарієм
• Опендатабот — з акцентом на чатбот та масовий моніторинг
• Clarity Project — з акцентом на ProZorro
• Ring.org.ua — безкоштовна аналітична платформа
• Міжнародні: World-Check, Dow Jones Risk & Compliance
• Прямі звернення до державних реєстрів — для офіційних витягів

🔗 vkursi.pro — основний сайт
🔗 Перевірка фізосіб
🔗 Тарифи
🔗 Повний перелік можливостей
🔗 VKURSI API

← Повернутися до каталогу