Логотип Law OSINT, зображення 1

Зв'язатись

Відправити запит

Moody’s Grid — enterprise AML/KYC screening від Moody’s

Moody’s Grid (moodys.com/kyc) — curated risk-intelligence для AML/CFT/KYC. Sanctions, PEP, adverse media з 10 000+ джерел. Enterprise-grade, інтеграція з Orbis.

Швидкий старт

Moody’s Grid — комерційна база curated risk-relevant даних для screening у сфері AML/CFT, KYC, sanctions compliance. Частина Moody’s Corporation (яка також володіє Bureau van Dijk Orbis). Continuous monitoring з тисяч джерел: sanctions lists, watchlists, adverse media, PEP профілі.

Ключова особливість — enriched risk intelligence, не просто raw дані. Moody’s аналітики вручну verify і categorize risk signals, додають narrative, cross-references. Використовується великими глобальними банками (Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan), Fortune 500 корпораціями.

Для українського адвоката: enterprise-grade tool для складних sanctions і AML розслідувань, коли важлива якість аналізу, а не тільки dumped дані. Дорого — тільки для великих юрфірм і корпоративних клієнтів.

Доступ

Що містить Moody’s Grid

📋 Curated risk datasets:

  • Sanctions lists — 1000+ джерел (OFAC, EU, UN, UK, всі національні)
  • Watchlists — регуляторні і правоохоронні watchlists
  • PEP database — глобальна база політично значущих осіб + сім’ї
  • Adverse media — negative news з 10 000+ джерел, curated
  • SOE (State-Owned Enterprises) — держкомпанії
  • Enforcement actions — регуляторні штрафи, суди
  • Cyber events — data breaches, cyber attacks
  • Ownership hierarchies (через інтеграцію з Orbis)

Продукти Moody’s for Compliance

  • Moody’s Grid — flagship risk database
  • Moody’s Entity Verification API — інтеграція з 200+ реєстрами
  • Moody’s for Compliance — workflow для UBO/KYC
  • Moody’s Ownership — corporate hierarchies (Orbis integration)
  • NICE Actimize integration — transaction monitoring
  • Moody’s Analytics — credit ratings і моделі ризиків

Як шукати

🔍 Спосіб 1: Individual Screening

  1. Логін до Moody’s Grid platform
  2. Пошук особи/компанії за назвою
  3. Fuzzy matching з aliases, transliterations (важливо для кириличних імен)
  4. Отримати risk profile: sanctions status, PEP score, adverse media hits
  5. Read curated narrative — не просто hit, а аналіз

🔍 Спосіб 2: Batch Screening

  1. Upload до 100 000+ imен batch
  2. Матчинг з усіма risk categories
  3. Configuration risk appetite (score thresholds)
  4. Ongoing monitoring — real-time alerts про нові hits

🔍 Спосіб 3: API Integration

  1. REST API з JSON responses
  2. Real-time streaming для нових hits
  3. Інтеграція у Salesforce, Fenergo, ComplyAdvantage workflows
  4. Webhooks для case management

Типові OSINT-кейси

🎯 Enterprise AML/KYC compliance — щоденний screening всіх клієнтів

🎯 Sanctions monitoring — post-2022 масові санкції проти РФ

🎯 PEP screening — детальна база політично значущих осіб + сімей

🎯 Adverse media investigation — виявлення negative news про клієнта

🎯 Enterprise risk management — консолідована risk view для C-level reporting

Сильні і слабкі сторони

✅ Сильні:

  • Curated — аналітики вручну verify hits
  • 1000+ sanctions джерел + adverse media з 10 000+
  • Continuous monitoring 24/7
  • Fuzzy matching для транслітерацій (важливо для кириличних)
  • Deep PEP database з family relations
  • Інтеграція з Orbis — ownership hierarchies
  • Enterprise-grade support
  • Приймається як industry standard регуляторами

⚠️ Слабкі:

  • 🚨 Дуже дорого ($50 000+/рік мінімум)
  • 🚨 Тільки для enterprise — SMB не має бюджету
  • Немає української мови інтерфейсу
  • Може бути забагато для маленьких кейсів
  • False positives — навіть після curation
  • Складна платформа — потребує тренування

Moody’s Grid vs World-Check vs Dow Jones Risk

📊 Порівняння Big Three enterprise screening tools:

  • Moody’s Grid — сильна інтеграція з Orbis (ownership), фокус на риск-інтелект
  • World-Check (LSEG) — найбільша PEP і sanctions база, ринковий лідер
  • Dow Jones Risk & Compliance — найкращий adverse media (Wall Street Journal editorial)

Best practice: використовувати як мінімум 2 tools для верифікації critical hits.

Як використовувати

  • Moody’s Grid reports — приймаються великими банками і регуляторами
  • Curated narrative — сильний argument для мотивування compliance-рішень
  • Для української справи — офіційний переклад
  • PDF з Moody’s logo — часто приймається без апостиля

Юридичні підстави:

  • Стаття 24 Закону «Про адвокатуру»
  • Стаття 102 ЦПК, ст. 84 КПК
  • US Bank Secrecy Act / USA PATRIOT Act
  • AMLD 5, AMLD 6 (ЄС)
  • UK Money Laundering Regulations 2017
  • FATF Recommendations
  • Wolfsberg AML Principles

Альтернативи у каталозі

Корисні посилання

🔗 Moody’s KYC Solutions
🔗 Moody’s UBO Solutions
🔗 moodys.com

← Повернутися до каталогу

Коментарі закриті.

Останні оновлення
OSINT-експертиза для юристів

Проводимо професійні розслідування, навчаємо сучасним методам OSINT та забезпечуємо юридичні фірми інструментами для роботи з відкритими джерелами інформації

Відправити запит

    Маєте запитання?

    Заповніть поля нижче, надішліть дані та наш спеціаліст зв'яжеться з Вами